La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) firmaron un convenio de colaboración para fortalecer la prevención, detección e investigación de delitos y fraudes financieros mediante el intercambio de información estratégica. El acuerdo cobra relevancia en un contexto en el que, durante el primer semestre de 2026, la CONDUSEF registró 43 mil 871 asuntos relacionados con posibles afectaciones financieras, un incremento de 16.7% respecto al mismo periodo de 2025.
Las instituciones precisaron que el convenio permitirá identificar modalidades de fraude, patrones de operación, sectores con mayor incidencia y zonas de riesgo, sin que ello implique el intercambio de datos personales, información bancaria o cualquier dato sensible de las personas usuarias del sistema financiero.
UIF y CONDUSEF fortalecerán la inteligencia financiera
De acuerdo con el comunicado en conjunto, la colaboración contempla el intercambio de información conforme al marco jurídico vigente, la creación de canales permanentes de comunicación y el desarrollo de programas de capacitación y cooperación técnica.
El objetivo es robustecer las capacidades institucionales para prevenir el uso indebido del sistema financiero y mejorar los mecanismos de inteligencia financiera destinados a detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita y otros delitos financieros.
En el comunicado conjunto, ambas dependencias señalaron que el convenio permitirá aprovechar información estadística y productos de inteligencia dentro de sus respectivas atribuciones, bajo principios de legalidad, seguridad y confidencialidad.
«El convenio permitirá a la CONDUSEF y a la UIF aprovechar información y productos de inteligencia dentro del ámbito de sus respectivas atribuciones, fortaleciendo las acciones del Estado mexicano para proteger a las personas usuarias de servicios financieros y preservar la integridad del sistema financiero», señalaron las instituciones.
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Aumentan los reportes por posibles fraudes financieros
Las cifras presentadas por la CONDUSEF muestran que entre enero y junio de 2026 se registraron 118 mil 287 reclamaciones totales, un crecimiento anual de 11.3%.
De ese universo, 43 mil 871 reclamaciones estuvieron relacionadas con un posible fraude, lo que representa un incremento de 16.7% frente a las 37 mil 582 registradas en el mismo periodo de 2025. Estos casos equivalen al 37.1% del total de reclamaciones recibidas por el organismo.
El fraude tradicional concentra el mayor crecimiento
Los datos difundidos indican que:
- Posible fraude tradicional: 27 mil 721 casos, con un incremento de 19.5% anual.
- Posible fraude virtual: 14 mil 627 asuntos, un aumento de 14.2%.
- Posible fraude por TPORI: mil 523 casos, una disminución de 3.3%.
La información será utilizada para detectar tendencias, modalidades de operación y posibles esquemas utilizados por organizaciones dedicadas a cometer delitos financieros.
Tarjetas de crédito y débito concentran la mayor parte de las reclamaciones
Las estadísticas de la CONDUSEF muestran que los productos financieros con mayor participación en los posibles fraudes durante el primer semestre de 2026 fueron:
- Tarjetas de crédito: 38.0% de los casos.
- Tarjetas de débito: 36.1%.
- Cuentas de ahorro: 6.3%.
- Cuentas de nómina: 5.6%.
- Cuentas de cheques: 3.9%.
- Banca móvil: 3.8%.
Estos datos permitirán orientar acciones preventivas y fortalecer las estrategias de supervisión y análisis de riesgos dentro del sistema financiero.
Banca múltiple concentra el mayor número de reclamaciones
Por tipo de institución financiera, la banca múltiple continúa concentrando el mayor volumen de asuntos registrados por posibles fraudes, con 41 mil 118 casos en el primer semestre de 2026.
En contraste, otros sectores presentan una menor incidencia:
- Sociedades Financieras Populares: 1,012 casos.
- Bancos de Desarrollo: 428 casos.
- Sofomes E.N.R.: 656 casos.
- Fondos de Pago Electrónicos: 519 casos.
Las cifras también muestran diferencias en los niveles de favorabilidad para los usuarios entre los distintos sectores financieros.
¿Qué información compartirán la UIF y la CONDUSEF?
Uno de los aspectos centrales del convenio es que no se compartirán datos personales, información bancaria ni datos sensibles de los usuarios.
La colaboración se limitará al intercambio de información estadística, análisis y productos de inteligencia que permitan fortalecer las investigaciones dentro de las facultades legales de cada institución.
Según explicó la Secretaría de Hacienda, estos elementos facilitarán que la UIF cuente con mayores herramientas para analizar posibles esquemas utilizados para recibir o dispersar recursos de origen ilícito, contribuyendo a combatir operaciones relacionadas con el lavado de dinero y otros delitos financieros.
Coordinación alineada con estándares internacionales
La Secretaría de Hacienda destacó que este convenio también fortalece el cumplimiento de los estándares promovidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo encargado de emitir recomendaciones para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Con este acuerdo, la UIF y la CONDUSEF buscan consolidar una estrategia de colaboración institucional basada en el análisis de información, la prevención y la inteligencia financiera, con el propósito de proteger a las personas usuarias y preservar la estabilidad e integridad del sistema financiero mexicano.
