Septiembre representa una oportunidad para quienes buscan determinar jurídicamente qué ocurrirá con sus bienes después de su fallecimiento. Durante el Mes del Testamento, notarías de diferentes entidades del país ofrecen descuentos que pueden alcanzar 50%, por lo que el trámite puede tener un costo aproximado de entre 700 y 3,800 pesos, de acuerdo con información difundida por Condusef.
No existe, sin embargo, un precio único a nivel nacional. Las tarifas dependen de cada entidad federativa y de los acuerdos establecidos durante la campaña con los respectivos Colegios de Notarios. Algunos estados también contemplan precios preferenciales para adultos mayores y determinados grupos.
¿Qué es un testamento y para qué sirve?
Un testamento es el documento legal mediante el cual una persona determina cómo quiere que sean distribuidos sus bienes y derechos después de su fallecimiento.
Su función no se limita a establecer quién recibirá determinados activos.
Condusef destaca que también proporciona certeza jurídica sobre la voluntad de la persona, facilita los trámites posteriores para sus familiares y puede reducir el riesgo de conflictos relacionados con el patrimonio.
El documento también permite establecer determinadas figuras que participarán posteriormente en el proceso.
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¿Quiénes intervienen en un testamento?
La publicación de Condusef identifica diferentes figuras relacionadas con la sucesión:
- Herederos: personas que reciben los bienes o derechos determinados.
- Albacea: responsable de cumplir la voluntad, administrar temporalmente los bienes y realizar los trámites para entregar la herencia.
- Notario público: asesora, redacta el documento y verifica el cumplimiento de los requisitos legales.
- Tutor o tutora: puede ser designado para cuidar y representar legalmente a hijos menores cuando quienes ejercen la patria potestad lleguen a faltar.
La intervención y funciones concretas dependerán del supuesto y de la legislación aplicable.
¿Qué tipos de testamento existen en México?
Condusef divide los testamentos mencionados en su publicación entre ordinarios y especiales.
Entre los primeros se encuentra el público abierto, elaborado ante un notario que asesora a la persona y redacta el documento conforme a su voluntad. Es también el utilizado con mayor frecuencia durante el Mes del Testamento.
Otro es el público cerrado, donde la voluntad se entrega al notario mediante un documento cerrado cuyo contenido permanece confidencial hasta el fallecimiento.
El público simplificado puede otorgarse al adquirir una vivienda dentro de la propia escritura de compraventa, siempre que se cumplan los requisitos legales correspondientes.
También se encuentra el ológrafo, escrito completamente de puño y letra por el testador y sujeto a los requisitos previstos en la legislación.
Los testamentos especiales, por su parte, están contemplados para circunstancias extraordinarias. La publicación menciona los privados, militares, marítimos y aquellos realizados en el extranjero.
¿Qué pasa si una persona muere sin testamento?
Cuando alguien fallece sin haber otorgado un testamento se considera que murió intestado.
En ese supuesto, la distribución de sus bienes no queda determinada previamente por su voluntad expresada en este documento, sino que debe resolverse conforme a la ley mediante un procedimiento sucesorio.
Condusef advierte que este escenario puede generar mayores trámites, gastos y posibles desacuerdos familiares.
Cuando existen hijos menores de edad, corresponderá a la autoridad competente determinar lo procedente respecto de su tutela.
¿Por qué septiembre puede ser más barato para hacer el trámite?
La principal diferencia durante el Mes del Testamento se encuentra en las facilidades ofrecidas por las notarías participantes.
Condusef señala que pueden existir descuentos de hasta 50% frente al costo habitual, lo que permite encontrar precios aproximados desde 700 hasta 3,800 pesos.
La cantidad final dependerá de la entidad donde se realice.
Aunque representa un desembolso inmediato, la Comisión plantea que puede ser considerablemente menor que los costos derivados de un juicio sucesorio cuando una persona fallece sin haber establecido previamente su voluntad.
¿Qué hacer después de recibir una herencia?
La publicación también aborda el siguiente paso del proceso: administrar los bienes o recursos recibidos.
Condusef plantea que una herencia puede destinarse a pagar deudas, fortalecer un fondo para emergencias, financiar una meta o invertirse.
Para quienes decidan invertir, menciona instrumentos como CETES, BONDES y UDIBONOS, además de fondos de inversión.
Otra alternativa consiste en destinar recursos al retiro mediante un Plan Personal de Retiro o aportaciones voluntarias a una AFORE.
Testamento y patrimonio: dos decisiones diferentes
El Mes del Testamento pone el foco en una decisión que trasciende la distribución de bienes: documentar jurídicamente la voluntad puede simplificar el proceso que enfrentarán posteriormente los familiares. Para quien recibe una herencia comienza una segunda etapa, relacionada con la administración del patrimonio. Son decisiones distintas, pero conectadas: una busca establecer con claridad el destino de los bienes y la otra evitar que los recursos recibidos pierdan su utilidad por falta de planeación.
